Политика AML/KYC

1. Цель

A‑EXCHANGE применяет KYC и риск-ориентированные меры для предотвращения мошенничества, отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций и использования чужой личности.

Меры применяются пропорционально выявленному риску, фактически доступным каналам и обязательным требованиям к конкретной операции.

2. Обязательная проверка

• Для обычного клиента проверка при оплате проходит внутри защищённой страницы провайдера. Для одобренного партнёра администратор может индивидуально назначить терминалу режим без такой проверки.
• Для вывода требуется отдельная успешная KYC. До её запуска запрашиваются два согласия с фиксацией пользователя, времени, языка и версии.
• Провайдер проверяет подтверждённый контакт, документ, селфи, живость и соответствие личности; A‑EXCHANGE хранит минимальный результат.
• Повторная или дополнительная проверка может потребоваться после окончания срока или при повышенном риске.

3. Риск и дополнительные сведения

• Могут учитываться сумма, частота, география, плательщик, получатель, устройство, поведение операций, санкционные и PEP-факторы.
• При расхождении данных сервис может запросить объяснение цели операции, источник средств, связь с плательщиком или безопасно предоставляемые подтверждения.
• Оплата третьим лицом разрешена, но может потребовать усиленной проверки; ответственность остаётся у владельца аккаунта.

4. Мониторинг и ограничения

Сервис может задержать, отклонить, отменить или направить операцию на ручную проверку, ограничить аккаунт и сохранить необходимые записи, если этого требует риск, провайдер или закон.

Информация о возможном сообщении компетентному органу может не раскрываться, если раскрытие запрещено законом. Добросовестному клиенту предоставляется доступный статус и канал поддержки в допустимом объёме.

5. USDT и TON

Операции с USDT и TON оцениваются с учётом адреса, сети, истории транзакции и доступных риск-сигналов. Запрещены адреса, связанные с незаконной деятельностью, санкциями, мошенничеством или сокрытием происхождения средств.

Проверка транзакции через публичные источники не означает гарантии законности всей истории средств.

6. Обращение

Если проверка отклонена или операция остановлена, клиент может обратиться к @kargo_char или A-Exchange-Thai@proton.me. Не отправляйте полные документы и селфи в открытый Telegram-чат; поддержка должна предложить безопасный канал, если дополнительные материалы действительно нужны.